Rebalancing Rechner fürs Portfolio

Unser Portfolio Rebalancing Rechner ist ein effizientes Werkzeug zur Optimierung Ihrer Investmentstrategie. Sie können für jede Anlageposition den aktuellen Wert in Euro und die gewünschte Zielaufteilung in Prozent eingeben, wobei die Summe aller Zielaufteilungen 100% ergeben muss.

Nach Eingabe Ihrer Daten zeigt Ihnen der Rechner an, welche Positionen Sie kaufen oder verkaufen sollten, um Ihr Portfolio wieder mit Ihrer Zielallokation in Einklang zu bringen. Diese einfache Methode hilft Ihnen, Ihre Anlagestrategie zu kontrollieren und flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren.

Portfolio Rebalancing Rechner

Tragen Sie für jede Position den aktuellen Wert in Euro und die gewünschte zukünftige Zielaufteilung in Prozent ein.

Die Summe aller Zielaufteilungen muss 100% ergeben. Fügen Sie bei Bedarf weitere Positionen hinzu oder entfernen Sie welche.

Position hinzufügen

Die Rebalancing-Berechnung basiert auf folgender Formel:

\( \text{Rebalancing-Betrag} = \text{Zielwert der Position} – \text{Aktueller Wert der Position}
\)

Wobei:

\( \text{Zielwert der Position} = \text{Gesamtwert des Portfolios} \times \frac{\text{Zielallokation in Prozent}}{100}
\)

Ein positiver Rebalancing-Betrag bedeutet, dass Sie diese Position kaufen sollten, ein negativer Betrag bedeutet, dass Sie verkaufen sollten.

Hinweis: Berücksichtigen Sie bei der Umsetzung des Rebalancing auch Faktoren wie Transaktionskosten und steuerliche Auswirkungen.

Was ist Portfolio Rebalancing?

Portfolio Rebalancing ist eine wichtige Anlagestrategie, bei der die ursprüngliche Asset-Allokation eines Investmentportfolios wiederhergestellt wird. Im Laufe der Zeit können sich die Gewichtungen der verschiedenen Anlagen in einem Portfolio aufgrund unterschiedlicher Renditen verschieben. Rebalancing hilft, das gewünschte Risiko-Rendite-Profil beizubehalten und potenzielle Übergewichtungen zu vermeiden.

Die grundlegende Formel für die Zielallokation einer Position lautet:

\( \text{Zielallokation} = \frac{\text{Zielwert der Position}}{\text{Gesamtwert des Portfolios}} \times 100\%
\)

Vorteile des Rebalancing

Risikomanagement: Hält das Portfolio im Einklang mit Ihrer Risikotoleranz
Disziplin: Fördert einen disziplinierten Anlageansatz
Diversifikation: Erhält die Diversifikation des Portfolios
Potenzielle Renditeoptimierung: Kann langfristig zu besseren risikobereinigten Renditen führen

Rebalancing-Methoden

Es gibt verschiedene Ansätze für das Rebalancing:

Zeitbasiertes Rebalancing: Regelmäßiges Rebalancing in festgelegten Zeitintervallen (z.B. vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich)
Schwellenwertbasiertes Rebalancing: Rebalancing, wenn die Gewichtung einer Anlage um einen bestimmten Prozentsatz von der Zielallokation abweicht
Kombinierter Ansatz: Eine Mischung aus zeit- und schwellenwertbasiertem Rebalancing

Die Wahl der Methode hängt von individuellen Präferenzen, Marktbedingungen und Transaktionskosten ab.

Weitere Finanz-Tools: